Subir

Reducir la tenencia
de efectivo

Los colombianos tienen la mayoría de su portafolio en efectivo. Un tercio de esta asignación se tiene como ahorros de largo plazo o para una oportunidad de inversión, dinero que debería ser puesto a trabajar cuando antes.

Motivos para tener efectivo

Un tercio del efectivo está pensado para futuras oportunidades de crecimiento del patrimonio

Casi dos tercios (64%) de las portafolios de los colombianos están asignados a efectivo, que cae al 54% y al 43% entre los asesorados y los de mayor patrimonio. ¿Por qué la mayoría de estas portafolios se mantiene en efectivo? Los colombianos sienten que la mayor parte de su tenencia en efectivo es necesaria para gastos inmediatos, próximos o emergencias, pero un tercio de su tenencia es para ahorros de largo plazo o para una oportunidad de inversión, lo que significa que existe una posibilidad de poner a trabajar ese dinero pronto.

La mayoría de los colombianos consideran poner su efectivo
a trabajar

Teniendo en cuenta el monto de efectivo previsto para futuros ahorros y oportunidades de inversión, les preguntamos a los colombianos si consideraban asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones. Casi un cuarto (23%) está considerando seriamente reducir la posición de efectivo en el futuro, y más de un tercio (38%) está interesado en hacerlo. En Latino America, después de Chile, Colombia con un 38%, tiene el segundo número más alto de personas que no consideran invertir parte de su efectivo.

Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual? Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual?
Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual?
Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual?

Un mayor acceso a la educación financiera alentaría la inversión

Un 62% de los colombianos consideraron invertir una parte de su efectivo durante el último año. Uno de los factores que más los ayudaría a decidirse a invertir es aceptar y entender el riesgo. Por otra parte, la certeza de que el capital está garantizado y una educación que conlleve a una clara comprensión del riesgo motivaría más a los colombianos a invertir que la rentabilidad pasada de una inversión.

Factores que probablemente aumenten la confianza para salir del efectivo.
Chart: Motivos para considerar una reducción del efectivo

Una mejor comprensión de los beneficios de invertir genera una mayor consideración

Entre los que están considerando seriamente invertir más efectivo, los motivos más comunes para hacerlo son un creciente interés en invertir, seguido de una recomendación de su asesor y entender que las tasas de interés de las cuentas de ahorro probablemente continúen siendo bajas. El 66% de los colombianos tienen uno o más productos de inversión, incluidos planes/productos de seguro de vida.

La aversión al riesgo y la falta de comodidad con la inversión genera dudas para invertir

El 38% de los colombianos no considera asignar más efectivo para inversiones. Con casi toda su portafolios en efectivo (77%), a estos colombianos les preocupa el riesgo de perder su inversión, creen que su inversión sería demasiado pequeña para que valga la pena y necesitan la liquidez. La educación financiera y el asesoramiento ayudaría a los inversionistas a encontrar el equilibrio entre la seguridad del efectivo y la diversificación de sus portafolios para alcanzar sus metas.

Chart: Barreras para reducir la tenencia de efectivo

Comienza ahora

Como el efectivo y los productos de efectivo no tienen el mismo retorno que solían tener, los colombianos deberían ser críticos con sus portafolios y su tolerancia al riesgo para poder alcanzar sus prioridades financieras. Los fondos que cotizan en bolsa (ETFs por sus siglas en inglés Exchange Traded Funds) ofrecen una solución atractiva para diversificar sus portafolios con una estructura líquida y rentable.

Comienza la conversación

Comienza la conversación

Aprende más sobre las principales preocupaciones sobre la inversión y cómo abordarlas

Aprende más sobre las estrategias de mínima volatilidad

Aprende más sobre las estrategias de mínima volatilidad

Aprende cómo las estrategias de mínima volatilidad pueden ayudar a los inversionistas permanecer invertidos cuando los mercados están movidos.