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Asesoramiento

y tecnología

Los colombianos confían en los canales en línea como principal fuente de información para la toma de decisones a largo plazo. En combinación con el asesoramiento, la tecnología juega un papel cada vez más importante para que las personas alcancen sus objetivos.

Chart: Fuentes más influyentes utilizadas para tomar decisiones de ahorro e inversión de largo plazo.

Los canales en línea son los recursos más utilizados e influyentes

Cuando se trata de tomar decisiones de ahorro e inversión de largo plazo, muchos colombianos (52%) eligen fuentes en línea, seguidas de las conversaciones con familiares y amigos (46%), las consultas con un asesor financiero (39%) o con sus bancos, tanto en persona como por telefóno (35%). Sin embargo, cuando miramos las fuentes más influyentes, hablar con un asesor financiero se eleva al primer lugar con un 26%. Aproximadamente un cuarto de los colombianos utilizan hoy el asesoramiento financiero, que alcanza hasta un 39% en el caso de los más acaudalados.

La mayoría de los colombianos están satisfechos con sus asesores

Dos tercios de los colombianos están satisfechos con sus asesores. Sin embargo, las comisiones son un area de queja para muchos inversionistas, y quisieran contar con un mayor contexto respecto de cómo los eventos políticos y económicos afectan sus inversiones. Además, entre los ex-usuarios de asesoramiento, lo que más motivaría que lo retomasen sería encontrar asesores con los que tengan la certeza de que estén poniendo sus intereses en primer lugar, trabajen para una firma estable y respetable y usen un lenguaje simple y libre de jergas.

Chart: Factores que probablemente aumentarían el uso de asesores financieros (entre los ex-usuarios).
Chart: Impacto del monitoreo de inversiones en línea .

La tecnología permite que los colombianos se sientan en control de sus finanzas

Aproximadamente tres cuartas partes de los colombianos monitorean sus inversiones y ahorros en línea por lo menos una vez al mes. Permitir que los inversionistas analicen, controlen y piensen de forma crítica acerca de su inversión ha ayudado a que los inversionistas sientan que tienen un mayor control de sus inversiones, mayor seguridady con conocimiento del desempeño de sus inversiones y alentados a seguir invirtiendo.

La tecnología complementa la oferta de asesoramiento

Si bien la tecnología es una de las principales fuerzas para involucrar a los diversos grupos demográficos en sus finanzas, ya que casi una cuarta parte dice que la tecnología los alentó a seguir invirtiendo, no necesariamente compite con los asesores. En cambio, puede complementar su oferta. Aun cuando, en general, el 62% de los encuestados dicen que considerarían hacer una inversión en línea, la mitad dice que lo harían después de haber conversado con un asesor (50%) y otro 12% dice que lo haría si tuviera un asesor a disposición.

Chart: Voluntad de compra de una inversión en línea.

Comienza ahora

Una combinación personalizada de asesoramiento financiero, gestión de riesgo transparente y tecnología puede ayudar a los colombianos a asumir el control de sus finanzas y alcanzar sus metas de largo plazo.