Subir

Reducir la tenencia
de efectivo

Los chilenos tienen más de la mitad de su cartera en efectivo. Más de un cuarto de su asignación de efectivo la destinan a ahorros de largo plazo o para alguna oportunidad de inversión, dinero al que podría darse un mejor uso.

Chart: Motivos para tener efectivo

Más de un cuarto del efectivo está dedicado para futuras oportunidades de crecimiento del patrimonio

Más de la mitad (55%) de las carteras de los chilenos están asignados a efectivo, pero solamente el 49% y el 37% entre los asesorados y los de mayor patrimonio. ¿Por qué la mayoría de estas carteras se mantiene en efectivo? Los chilenos sienten que la mayor parte de su tenencia en efectivo es necesaria para gastos mensuales, inmediatos o próximos o para emergencias, pero más de un cuarto de su tenencia es para ahorros a largo plazo o para una oportunidad de inversión, lo que significa que existe una posibilidad de poner a trabajar ese dinero pronto.

La mayoría de los chilenos consideran poner su efectivo a trabajar

Teniendo en cuenta la cantidad de efectivo previsto para futuros ahorros y oportunidades de inversión, les preguntamos a los chilenos si considerarían asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones. Menos de un cuarto (17%) está considerando reducir de forma activa la asignación de efectivo en el futuro, y más de un tercio (37%) está considerando hacerlo de forma pasiva. Chile tiene el número más alto de personas que rechazan invertir parte de su efectivo en América Latina, en un 45%.

Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual? Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual?
Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual?
Consideración a asignar una parte de su efectivo y cuentas de ahorro a inversiones, o aumentar su asignación actual?

Un mayor acceso a la educación financiera alentaría la inversión

El 55% de los chilenos han considerado invertir una parte de su efectivo durante el último año. Los factores más comunes que los ayudarían a decidirse a invertir implican aceptar y entender el riesgo. La certeza de que el capital está garantizado y una educación que conlleve una clara comprensión del riesgo motivaría más a los chilenos a invertir que lo que pudiera motivarles la rentabilidad pasada de una inversión.

Chart: Factores que probablemente aumenten la confianza para salir del efectivo
Chart: Motivos para considerar una reducción del efectivo

Una mejor comprensión de los beneficios de invertir genera una mayor consideración

Entre aquellos que están considerando seriamente invertir más efectivo, los motivos más comunes para hacerlo son un creciente interés en invertir, seguido de un deseo de gastar menos efectivo y estar mejor preparados para la jubilación. El 66% de estos chilenos tienen uno o más productos de inversión, incluidos los planes/productos de seguro de vida.

La aversión al riesgo y la falta de comodidad con la inversión genera dudas para invertir

El 46% de los chilenos no consideran asignar más efectivo para inversiones. Con casi toda su cartera en efectivo (77%), estos chilenos creen que su inversión sería demasiado pequeña para que valga la pena, les preocupa el riesgo de perder su inversión y necesitan la liquidez. La educación financiera y el asesoramiento ayudarían a los inversionistas a encontrar el equilibrio entre la seguridad del efectivo y la diversificación de sus carteras para alcanzar sus metas.

Chart: Barreras para reducir la tenencia de efectivo

Comienza ahora

Como el efectivo y los productos de efectivo no tienen el mismo retorno que solían tener, los chilenos deberían ser críticos con sus carteras y su tolerancia al riesgo para poder alcanzar sus prioridades financieras. Los fondos que cotizan en bolsa (ETFs por sus siglas en inglés Exchange Traded Funds) ofrecen una solución atractiva para diversificar sus carteras con una estructura líquida y eficiente en costos.

Comienza la conversación

Comienza la conversación

Aprende más sobre las principales preocupaciones sobre la inversión y cómo abordarlas

Aprende más sobre las estrategias de mínima volatilidad

Aprende más sobre las estrategias de mínima volatilidad

Aprende cómo las estrategias de mínima volatilidad pueden ayudar a los inversionistas permanecer invertidos cuando los mercados están movidos.