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Cinco motivos para os ETFs fazerem parte do portfólio do seu cliente

11 jul 2019
por David Giordano, Freek Spoorenberg, Rory O'Connor

Os fundos negociados em bolsa, ou ETFs, são uma das maneiras mais fáceis e econômicas de obter exposição aos mercados financeiros. Por isso, estão se tornando produtos de investimento cada vez mais populares. Com os ETFs, é possível acessar vários ativos, desde ações até títulos e commodities, normalmente com o objetivo de espelhar o desempenho de um índice, como o S&P 500. Assim como as ações, os ETFs podem ser comprados e vendidos instantaneamente na bolsa de valores e, por isso, oferecem versatilidade para os investidores se movimentarem entre diferentes classes de ativos e setores. O mercado global de ETFs vale atualmente cerca de 4,7 trilhões de dólares, contra apenas 100 bilhões de dólares na virada do século. A BlackRock acredita que os ativos globais de ETFs poderão alcançar 12 trilhões de dólares nos próximos cinco anos, em parte devido à maior sensibilidade às taxas e a uma mudança na mentalidade dos investidores que favorece a alocação de ativos em detrimento da seleção de títulos individuais.

Então, qual é o grande atrativo? Apresentamos abaixo cinco motivos convincentes para os consultores recomendarem os ETFs como uma parte central do portfólio de investimento de seus clientes.

Diversificação

A maioria dos ETFs investe em um amplo portfólio de títulos. Sendo assim, os investidores podem ter exposição a um mercado específico sem precisar comprar esses títulos individualmente. Isso significa que os investidores podem usar os ETFs para tomar decisões de alocação de ativos com rapidez, alternando com facilidade entre diferentes classes de ativos, setores, regiões ou temas de investimento, com várias opções para diversificar seus investimentos e gerenciar os riscos. Por exemplo, os investidores da América Latina geralmente usam os ETFs para adicionar diversificação internacional aos portfólios ou como parte de uma estratégia multiativos.

Custo

A maioria dos ETFs é desenvolvida para acompanhar o desempenho de um índice de referência. Portanto, em geral eles têm taxas menores do que as de outros tipos de fundos de investimento gerenciados ativamente, os quais costumam deter uma fatia maior dos retornos para cobrir despesas, como taxas de administração e custos de negociação mais frequentes. Com taxas mais baixas, os investidores têm a opção de manter mais do que ganham e podem atingir as metas de investimento mais rapidamente. Os ETFs também tendem a ter eficiência tributária, em especial os ETFs UCITS, que podem oferecer benefícios tributários quando comparados a outros produtos.

Liquidez

Como são negociados em bolsa, a facilidade de poder comprá-los e vendê-los a qualquer momento quando o mercado está aberto é um dos principais motivos para os investidores escolherem os ETFs. Assim como com as ações, os investidores podem ver os preços dos ETFs em tempo real. Dessa forma, qualquer notícia que afete o mercado se refletirá rapidamente no preço, e os investidores poderão tomar decisões bem-informadas quanto a sair de um investimento ou adicioná-lo ao seu portfólio.

Transparência

A maioria dos ETFs publica seus investimentos todos os dias e informa seus resultados de desempenho todo trimestre. Antes de comprar um fundo, os investidores podem saber exatamente com o que estão lidando. Depois de investir, eles podem acompanhar os investimentos dos seus ETFs para saber seu desempenho em relação ao índice de referência. Com essa transparência, os investidores têm maior confiança quanto ao dinheiro investido e podem saber se o ETF está atingindo suas metas de investimento.

Flexibilidade

Como os ETFs são negociados em bolsa, os investidores têm a flexibilidade de comprar e vender fundos sempre que o mercado está aberto. Os ETFs também podem ser usados em várias estratégias de investimento, como estratégias de compra e manutenção e táticas de alocação de ativos, ou podem ser usados como instrumentos de negociação de curto prazo.

Aja agora

Com investidores e consultores cada vez mais focados em rentabilidade, os ETFs são uma maneira econômica e conveniente de acessar várias opções de investimento. Os ETFs iShares Core podem ser usados como alicerces em um portfólio diversificado de longo prazo que seja ágil o suficiente para responder a alterações no sentimento do mercado e ao mesmo tempo possibilite que os investidores adotem tendências de investimento emergentes com rapidez.