Gli Investimenti Indicizzati

A fronte delle incertezze dei mercati, la semplicità, la trasparenza e i costi più contenuti dei prodotti indicizzati hanno contribuito a incrementare l’interesse verso questi strumenti. Il grandissimo numero di fondi Index Tracker a indice tradizionali e degli ETF (Exchange Traded Fund) oggi disponibili consente agli investitori di poter accedere a una gamma di mercati, strategie e classi di attivo senza precedenti. Molto apprezzati da tanti investitori per la loro semplicità, i fondi indicizzati presentano tuttavia un limite che risiede proprio nel loro obiettivo d’investimento, ovvero nell’offrire rendimenti in linea con le medie di mercato. Questo significa che se il mercato di riferimento si apprezza il valore del fondo indicizzato aumenterà, ma vale anche il contrario.

Negli ultimi anni la popolarità dei fondi indicizzati è aumentata enormemente

Con il crescente apprezzamento dell’indicizzazione, sono aumentati il numero dei prodotti indicizzati disponibili e gli attivi a questi destinati. Il grafico riporta la crescita in termini di raccolta e di prodotti domiciliati in Europa, Medio Oriente e Africa.

Fonte: BlackRock Investment Institute - ETP Research, Bloomberg, Strategic Insight Simfund GL, 2012.

"Come devo investire i miei soldi?"

Come con qualsiasi tipo di investimento, anche nel caso dei fondi indicizzati prima di investire è importante svolgere le opportune analisi e capire che il prezzo deve essere solo uno dei fattori da considerare nel compiere la propria scelta. Sebbene a prima vista possa sembrare che i fondi che replicano lo stesso indice facciano tutti la stessa cosa, esistono importanti fattori di differenziazione tra i provider di indici e tra i fondi indicizzati, che, pertanto possono riportare risultati diversi.

Sarebbe consigliabile quando si fa un investimento di questo tipo, rivolgersi ai maggiori operatori di mercato che, disponendo di patrimoni maggiori, sono in una posizione migliore per negoziare sul mercato e solitamente hanno a disposizione più risorse dedicate, sistemi ben consolidati e solidi team di gestione.

Prima dell’adesione leggere il prospetto

Fonte: BlackRock , dicembre 2012. Le opinioni riportate qui sono quelle di BlackRock al mese di ottobre 2012 e possono variare in qualsiasi momento a fronte di un mutamento delle condizioni di mercato o economiche. Il presente documento non deve essere considerato come una previsione, una ricerca o un consiglio per gli investimenti, un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsivoglia titolo o all’adozione di una qualsiasi strategia. BlackRock non ha valutato l’idoneità degli investimenti rispetto alle esigenze specifiche e al livello di tolleranza al rischio dei singoli investitori. Per capire se il prodotto può essere idoneo alle proprie esigenze, leggere il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori. Qualsiasi decisione di investimento deve essere basata unicamente sulle informazioni contenute nel Prospetto informativo, nel Documento contenente le informazioni chiave per l’investitore (KIID) e nell’ultima versione disponibile della relazione e bilancio annuale certificati e/o della relazione e bilancio semestrale non certificati. Si raccomanda agli investitori di informarsi sui rischi specifici dei singoli fondi leggendo il Documento contenente le informazioni chiave per l’investitore (KIID) e il Prospetto informativo. Si consiglia vivamente di rivolgersi a un consulente finanziario prima di investire.

Qualsiasi investimento comporta un elemento di rischio. Il valore degli investimenti e il reddito da essi derivato può variare e l’importo inizialmente investito non può essere garantito. La performance passata non è indicativa di quella futura e non deve essere l'unico fattore considerato ai fini della scelta di un prodotto. L'investimento sui mercati esteri può comportare un rischio di perdita del capitale, dovuto alle fluttuazioni negative dei valori delle divise, alle differenze nei principi contabili generalmente accettati e all'instabilità economica o politica di altri paesi. I mercati emergenti comportano un'esposizione più accentuata in relazione ad alcuni fattori di rischio, nonché una volatilità superiore e volumi di negoziazione inferiori.

La diversificazione e l’asset allocation potrebbero non proteggere integralmente dai rischi di mercato.

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